Exclusivo: clientes dizem que a Binance atendeu comerciantes de criptomoedas no Irã apesar das sanções dos EUA

LONDRES (Reuters) – Uma investigação da Reuters descobriu que a maior exchange de criptomoedas do mundo, a Binance, continuou processando negócios com clientes no Irã apesar das sanções dos Estados Unidos e da proibição da empresa de fazer negócios no país.

Em 2018, os Estados Unidos restabeleceram sanções que haviam sido suspensas três anos antes como parte do acordo nuclear do Irã com as principais potências mundiais. Em novembro daquele ano, a Binance notificou os comerciantes no Irã de que não os atenderia mais e pediu que liquidassem suas contas.

Mas sete traders disseram em entrevistas à Reuters que contornaram a proibição. Os traders disseram que continuaram a usar suas contas da Binance até setembro do ano passado, perdendo acesso apenas depois que a exchange apertou as verificações antilavagem de dinheiro no mês anterior. Até então, os clientes podiam negociar registrando-se apenas com um endereço de e-mail.

“Havia algumas alternativas, mas nenhuma delas era tão boa quanto a Binance”, disse Asal Alizadeh, trader em Teerã, que disse que usou a bolsa por dois anos até setembro de 2021. Eu usei.”

Onze outras pessoas no Irã, além das entrevistadas pela Reuters em seus perfis do LinkedIn, disseram que também negociaram criptomoedas na Binance após a proibição de 2018. Nenhuma delas respondeu a perguntas.

A bolsa de valores no Irã era famosa dentro da empresa. Funcionários seniores estavam cientes e brincavam sobre as crescentes fileiras de usuários iranianos na exchange, de acordo com dez mensagens que enviaram entre si em 2019 e 2020 que foram relatadas pela primeira vez aqui. Um deles escreveu “Iran Boy” em resposta a dados que mostram a popularidade da Binance no Instagram no Irã.

A Binance não respondeu às perguntas da Reuters sobre o Irã. Em uma postagem no blog de março publicada em resposta às sanções ocidentais à Rússia, a Binance disse que estava “seguindo estritamente as regras de sanções internacionais” e formou uma “força-tarefa de conformidade global, incluindo sanções de renome mundial e especialistas em aplicação da lei”. A Binance disse que usou “ferramentas bancárias” para impedir que pessoas ou entidades sancionadas usassem sua plataforma.

A missão do Irã nas Nações Unidas em Nova York não respondeu a um pedido de comentário.

Sete advogados e especialistas em sanções disseram à Reuters que as negociações iranianas na bolsa de valores podem atrair o interesse dos reguladores dos EUA.

A Binance, cuja holding está sediada nas Ilhas Cayman, diz que não possui uma única sede. Ele não fornece detalhes sobre a entidade por trás da principal plataforma de negociação Binance.com, que não aceita clientes nos EUA. Em vez disso, os clientes dos EUA são direcionados para uma exchange separada chamada Binance.US, que – de acordo com o registro regulatório de 2020 – é controlada pelo fundador e CEO da Binance, Changpeng Zhao.

Advogados dizem que essa estrutura significa que a Binance está protegida de sanções diretas dos EUA que impedem empresas americanas de fazer negócios no Irã. Isso ocorre porque os traders no Irã usaram a principal exchange Binance, que não é uma empresa americana. Mas a Binance enfrenta o risco das chamadas sanções secundárias, que visam impedir que empresas estrangeiras façam negócios com entidades sancionadas ou ajudar os iranianos a evitar o embargo comercial dos EUA. Além de causar danos à reputação, as sanções secundárias também podem reprimir o acesso de uma empresa ao sistema financeiro dos EUA.

Quatro advogados disseram que a exposição da plataforma Binance dependerá se as partes sancionadas negociam na plataforma e se os clientes iranianos escaparam do embargo comercial dos EUA como resultado de suas transações. disse Eric Ferrari, principal advogado da Ferrari & Associates, um escritório de advocacia de Washington.

A Reuters não encontrou evidências de indivíduos sancionados usando a plataforma Binance.

Questionado sobre o uso da Binance por traders no Irã, um porta-voz do Tesouro dos EUA se recusou a comentar.

A Reuters informou em janeiro que a plataforma Binance manteve controles de conformidade fracos para seus usuários até o ano passado, apesar das preocupações levantadas por algumas das figuras mais importantes da empresa, contando com entrevistas com ex-funcionários seniores, cartas internas e correspondência com reguladores nacionais. A exchange disse em resposta que estava elevando os padrões da indústria. Um novo relatório da Reuters mostra pela primeira vez como brechas no programa de conformidade da Binance permitiram que traders no Irã fizessem negócios na bolsa.

A plataforma Binance domina o setor de criptomoedas de US$ 950 bilhões, oferece a seus 120 milhões de usuários uma variedade de moedas digitais, derivativos e tokens não fungíveis e processa centenas de bilhões de dólares em transações todos os meses. O câmbio está cada vez mais no mainstream. Seu fundador bilionário Zhao – mais conhecido como CZ – este ano expandiu seu alcance nos negócios tradicionais ao prometer US$ 500 milhões para a aquisição planejada do Twitter pelo chefe da Tesla, Elon Musk. Desde então, Musk disse que vai se retirar do acordo. No mês passado, a Binance contratou o astro do futebol português Cristiano Ronaldo para promover seus negócios de NFT.

Binance persa

Desde a Revolução Islâmica de 1979, o Ocidente e as Nações Unidas impuseram sanções ao Irã em resposta ao seu programa nuclear, juntamente com supostos abusos dos direitos humanos e apoio ao terrorismo. O Irã há muito considera seu programa nuclear para fins pacíficos.

Sob o acordo de 2015 entre o Irã e seis potências mundiais, Teerã reduziu seu programa nuclear em troca de algum alívio nas sanções. Em maio de 2018, o presidente Donald Trump abandonou o acordo e ordenou a reimposição das sanções dos EUA que haviam sido aliviadas pelo acordo. As restrições voltaram a vigorar em agosto e novembro daquele ano.

Após a decisão de Trump, a Binance adicionou o Irã a uma lista do que chamou de “países sancionados” em relação aos termos do acordo de termos de uso, dizendo que poderia “restringir ou recusar” serviços nessas áreas. Em novembro de 2018, alertou seus clientes no Irã por e-mail para retirar suas criptomoedas de suas contas “o mais rápido possível”.

Publicamente, alguns executivos da Binance elogiaram seu programa de compliance. Seu então CFO disse em um blog em dezembro de 2018 que havia investido pesadamente no combate ao dinheiro sujo, dizendo que havia adotado uma “abordagem proativa para detectar e reprimir a lavagem de dinheiro”. Em março do ano seguinte, contratou uma plataforma de compliance dos EUA para ajudá-la a rastrear riscos de sanções.

Em agosto de 2019, a Binance considerou o Irã – junto com Cuba, Síria, Coreia do Norte e Crimeia – um “contrato de 5 presos” jurisdição na qual a exchange não faria negócios, de acordo com um documento interno visto pela Reuters. O documento de maio de 2020 incluiu o Irã em uma lista de países que relataram “não”, citando o chefe de conformidade Samuel Lim.

Mesmo com a postura da Binance sobre o Irã endurecendo, seu perfil entre as hordas de usuários de criptomoedas do país está crescendo, disseram traders, citando seu conhecimento da indústria local.

As criptomoedas estão se tornando atraentes por lá, já que as sanções afetam fortemente a economia. Desde o nascimento do bitcoin em 2008, os usuários foram atraídos pela promessa de liberdade econômica da criptomoeda além do alcance dos governos. Cortados dos serviços financeiros globais, disseram os usuários, muitos iranianos confiaram no bitcoin para fazer negócios na Internet.

“A criptomoeda é uma boa maneira de contornar as sanções e ganhar um bom dinheiro”, disse Ali, um trader que falou sob a condição de ser conhecido apenas pelo primeiro nome. Ali disse que usa a Binance há cerca de um ano. Ele compartilhou com a Reuters mensagens com representantes de atendimento ao cliente da Binance que a exchange fechou sua conta no ano passado. Eles disseram que a plataforma Binance não conseguiu atender usuários do Irã, citando recomendações das listas de sanções do Conselho de Segurança da ONU.

Outros comerciantes da bolsa citaram verificações de antecedentes de clientes ruins, plataforma de negociação fácil de usar, liquidez profunda e um grande número de criptomoedas que podem ser negociadas como razões para seu crescimento no Irã.

Poriya Fattohi, que mora em Teerã e diz que administra um fundo de hedge de criptomoedas, disse que usou a plataforma Binance de 2017 até setembro do ano passado. Ele disse que a plataforma da Binance superou os iranianos devido a seus controles “simples” de conhecer seu cliente, observando como os traders podem abrir contas simplesmente fornecendo um endereço de e-mail.

“Eles conseguiram obter um grande volume de negócios, com muitos pares de moedas, em um curto período de tempo”, disse El-Fotohi.

A Binance Angels – voluntários que compartilham informações sobre a exchange em todo o mundo – também ajudaram a divulgar.

Em dezembro de 2017, os Angels anunciaram o lançamento de um grupo chamado “Binance Persian” no aplicativo de mensagens Telegram. O grupo não está mais ativo. A Reuters não conseguiu determinar por quanto tempo operaria, mas identificou pelo menos um iraniano que era um proprietário ativo depois que Washington reimpôs sanções.

Mohsen Parhizkar foi um anjo de novembro de 2017 a setembro de 2020, gerenciando o grupo persa e ajudando seus usuários, segundo seu perfil no LinkedIn. Alguém que trabalhou com Parhizkar confirmou seu papel e trocou mensagens entre eles. Em uma ligação com a Reuters, Parizkar disse que a Binance cancelou programas no Irã devido às sanções. Ele não entrou em detalhes.

Após a proibição em 2018, pelo menos três funcionários seniores da Binance estavam cientes de que a exchange continuava popular no Irã e usada por clientes de lá, de acordo com 10 mensagens do Telegram e mensagens de bate-papo da empresa entre funcionários vistas pela Reuters.

Em setembro de 2019, Teerã estava entre as principais cidades para os seguidores do Instagram da Binance seguirem, superando Nova York e Istambul, uma postagem aparece no mesmo mês. Então o pessoal zombou disso. Alguém sugeriu em tom de brincadeira anunciar a popularidade da Binance no Irã, dizendo: “Pague no Twitter da Binance US”.

Em uma troca separada de abril de 2020, um funcionário sênior também observou que os comerciantes iranianos estão usando a Binance, sem explicar como ele sabia disso. O documento de conformidade da Binance do mesmo ano, revisado pela Reuters, deu ao Irã a classificação de risco mais alta entre todos os países para financiamento ilegal.

“Guia para iniciantes em VPNS”

A base do crescimento da Binance no Irã é a facilidade com que os usuários podem contornar as restrições por meio de redes privadas virtuais (VPNs) e anonimizadores de protocolo de Internet (IP) que podem associar o uso da Internet ao site, disseram os revendedores. Hackers norte-coreanos usaram VPNs para ocultar suas localizações enquanto criavam contas na Binance para lavar criptomoedas roubadas em 2020, informou a Reuters em junho.

Mehdi Qadri, um trabalhador de desenvolvimento de negócios, disse que usou a VPN para negociar US$ 4.000 em criptomoeda na Binance no ano até agosto de 2021. “Todos os iranianos estavam usando”, disse Qadri sobre a Binance.

Em seu guia de 2021 sobre como aplicar sanções a empresas de criptomoedas, o Tesouro dos EUA disse que existem ferramentas de análise sofisticadas que podem detectar a ofuscação de endereços IP. Ele disse que as empresas de criptografia também podem coletar informações para alertar os usuários em um país sancionado, como endereços de e-mail.

“Espera-se que as exchanges de criptomoedas implementem esses tipos de medidas para cumprir as sanções”, disse Sidor Rehman, diretor jurídico do escritório de advocacia Rehman Rafeli em Londres.

A própria Binance apoiou o uso de VPNs.

Zhao, CEO da Binance, twittou em junho de 2019 que as VPNs eram “uma necessidade, não uma opção”. Ele apagou o comentário no final de 2020. Em resposta a uma pergunta sobre o tweet, a Binance não comentou. Em julho do ano seguinte, a Binance publicou um “Guia do Iniciante para VPNs” em seu site. Uma de suas dicas: “Você pode querer usar uma VPN para acessar sites que estão bloqueados em seu país”.

Zhao estava ciente dos usuários de criptomoedas geralmente burlando os controles da Binance. Ele disse a entrevistadores em novembro de 2020 que “os usuários encontram maneiras inteligentes de contornar nosso bloqueio às vezes e só precisamos ficar mais inteligentes sobre como bloqueamos”.

(Reportagem de Tom Wilson e Angus Berwick; Edição de Janet McBride)

Nossos critérios: Princípios de Confiança da Thomson Reuters.