Os investidores tiveram recentemente alguns dos piores dias de negociação desde 2020.
As ações caíram em setembro com o temor de que o ciclo de alta de juros do Fed pudesse paralisar a economia, mas com mais altas por vir, combinadas com desaceleração do crescimento, turbulência geopolítica e pressão inflacionária persistente, este pode ser um período prolongado de incerteza e volatilidade do mercado .
No entanto, há “oportunidades”, até agora, disse Ronald Bahri, analista financeiro certificado e diretor de investimentos da Wetherby Asset Management, classificado em 20º lugar na lista CNBC FA 100 Best Financial Advisors 2022.
A perspectiva é fundamental, de acordo com Bahri. “Existem algumas coisas relativamente fáceis que os investidores podem fazer para tirar proveito desse ambiente, se você puder olhar para a névoa do sentimento negativo”, disse ele.
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“O Fed deixou claro que seu objetivo número um é acabar com a inflação”, disse Mark Mersberger, contador público certificado e CEO da Dana Investment Advisors, número 2 na lista CNBC FA 100 deste ano. “Isso significa que eles estão nos entrando em uma recessão”, acrescentou.
“Verdadeiro ou falso, é para lá que estamos indo.”
Rick Keeler, planejador financeiro certificado e presidente da First Foundation Advisors, classificado em 33º lugar na lista CNBC FA 100, Ele também disse que vê a “tendência de alta” do clima atual. “Geralmente é mais escuro antes do amanhecer”, disse ele.
Keeler conta com a “abordagem de ferro” para se proteger contra a incerteza diante de taxas de juros mais altas e a possibilidade de o mercado continuar a cair 10% ou mais.
A Abordagem de Ferro é uma estratégia de investimento que procura encontrar um equilíbrio entre risco e recompensa, investindo em ativos de alto e baixo risco, evitando mais opções de risco médio. Os clientes de Keller têm metade da alocação de renda fixa em títulos de longo prazo e o restante em vencimentos de curto prazo.
“Se virmos o mercado cair outra faixa de 10% a 20%, isso seria uma oportunidade de compra excepcional”, disse Keeler.
Aqui estão três estratégias que os melhores consultores usam para orientar seus clientes em uma crise econômica:
1. Construa um portfólio diversificado
“Se você tem 60% ou 70% em ações, reduza para 40% ou 50%”, aconselhou Mirsberger. “O lado dos títulos pode ter mais peso porque a volatilidade é menor e a oportunidade é maior.”
Para ações, fique com as melhores empresas em vários setores. Ele disse, procure por “marcas fortes”, como MicrosoftE a O GoogleE a Amazonas E a Facebook – Ainda vemos valor nesses cultivadores perenes.”
“As vendas no mercado foram aleatórias e as empresas de qualidade se recuperarão mais rapidamente do que outras”, acrescentou Mersberger.
Vender no mercado era aleatório. Empresas de qualidade se recuperarão mais rapidamente do que outras.
Mark Mersberger
CEO da Dana Investment Consulting
Para seus clientes, Keeler também recomenda reduzir a exposição a mercados emergentes, Fique com estoques de alta qualidade e diversificação.
“Quero continuar muito diversificado aqui porque no final é difícil escolher um setor em detrimento de outro e os preços são baixos o suficiente”, disse ele. “Se você pensar em três a cinco anos, vai ganhar um bom dinheiro.”
2. Foco em renda fixa
Desde que o Fed elevou as taxas de juros, os rendimentos do Tesouro dispararam. “A boa notícia é que agora você pode obter receita de seu portfólio ultraconservador ou de títulos do Tesouro”, disse Bahri.
Que faz Títulos do Tesouro de curto prazo relativamente livres de risco E o dinheiro de repente é mais atraente.
“Os poupadores foram penalizados por 20 anos”, disse Mersberger. “Esta é realmente a primeira oportunidade que muitos diriam ser um nível aceitável de retorno sem muito risco.”
Al-Bahri concordou que os investidores deveriam transferir algumas das provisões para renda fixa.
“A renda fixa que tem sido mais “estável” do que “renda” por muitos anos está se tornando mais atraente”, disse Bahri. “Agora você está cobrando 4% ou mais por um ativo sem risco, e isso é uma proposta gorda ”, acrescentou, observando uma vitória fácil.
Ambos os consultores sugerem organizar seus armários para garantir que você obtenha as melhores tarifas, estratégia O que implica manter os títulos até o final de seu prazo.
3. Perdas na colheita
Para capitalizar a venda recente, deposite essas perdas e use-as para compensar lucros futuros.
“Este é o momento de colher essas perdas”, disse Keeler. “Eu acho que é como dinheiro no banco.”
colheita de prejuízo fiscal Permite compensar os ganhos de investimento e, se as perdas excederem os ganhos, até $ 3.000 em renda ordinária. Qualquer coisa que sobrar pode ser transportada para os próximos anos fiscais.
“Isso coloca um dólar no bolso por 75 centavos”, acrescentou Al Bahri.
Só tome cuidado para evitarLavando a regra de venda: “Se você reinvestir em um investimento praticamente idêntico dentro da janela de 30 dias antes ou depois da venda, não poderá mais contabilizar a perda para fins fiscais.
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