O UBS está impondo duras restrições aos banqueiros do Credit Suisse, incluindo a proibição de novos clientes de países de alto risco e de produtos financeiros complexos enquanto se prepara para assumir o controle de seu rival em dificuldades na segunda-feira.
Os executivos do UBS elaboraram uma lista de quase duas dúzias de “linhas vermelhas” que impedem os funcionários do Credit Suisse de se envolverem em uma série de atividades desde o primeiro dia em que os dois bancos se fundem, de acordo com pessoas familiarizadas com os procedimentos.
As atividades proibidas incluem lidar com clientes de países como Líbia, Rússia, Sudão e Venezuela e lançar novos produtos sem a aprovação dos gerentes do UBS.
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“Estamos preocupados com a ‘poluição cultural'”, disse o chefe do UBS, Colm Kelleher, no mês passado, sobre a contratação de funcionários do Credit Suisse. “Vamos ter um padrão incrivelmente alto para as pessoas que trazemos para o UBS.”
A proibição, redigida pelo departamento de conformidade do UBS, visa reduzir os riscos do negócio, que as autoridades suíças orquestraram há três meses para salvar o Credit Suisse do colapso.
Os executivos do UBS temem estar lidando com um banco que tradicionalmente está mais disposto a aceitar clientes arriscados e a oferecer-lhes produtos mais arriscados. Os últimos anos do Credit Suisse como empresa independente foram marcados por uma série de escândalos e crises, que um relatório interno disse serem resultado de sua “atitude imprudente em relação ao risco”.
O UBS finalizou um acordo com o governo suíço na quarta-feira que fornecerá ao banco até 9 bilhões de francos suíços (US$ 10 bilhões) para protegê-lo de perdas no resgate. A ajuda do governo começará depois que o UBS cobrir os primeiros CHF 5 bilhões em perdas.
O acordo de proteção contra perdas foi o último obstáculo a ser superado pelo UBS antes de concluir a aquisição.
A lista de restrições – apelidada de “linhas vermelhas” pelos executivos do UBS – abrange 11 riscos financeiros e 12 riscos não financeiros.
Embora muitos dos riscos sejam operacionais – em questões como distribuição de pesquisa e uso de escritórios – outros decretos afetam mais diretamente as áreas de negócios do Credit Suisse.
De acordo com as regras, os banqueiros do Credit Suisse não podem negociar uma variedade de produtos financeiros obscuros, incluindo derivativos coreanos e opções de determinados índices quantitativos.
Em 2006, o Credit Suisse perdeu US$ 120 milhões em derivativos coreanos, o que levou a uma mudança na equipe administrativa da unidade. Mas o banco continuou a operar no mercado.
Os funcionários do Credit Suisse também devem pedir permissão aos executivos do UBS para conceder empréstimos garantidos por ativos como iates, navios e imóveis no valor de mais de US$ 60 milhões.
Como banqueiro de algumas das pessoas mais ricas do mundo, o Credit Suisse há muito faz empréstimos para financiar a compra de jatos particulares por bilionários, ao mesmo tempo em que participa do financiamento de iates.
No ano passado, o Credit Suisse disse a fundos de hedge e outros investidores para destruir documentos relativos a iates e jatos particulares de propriedade de seus clientes mais ricos após revelações no Financial Times de um acordo de securitização envolvendo empréstimos que havia feito a oligarcas posteriormente sancionados.
Os funcionários do Credit Suisse devem solicitar permissão do UBS para fazer empréstimos a tomadores de empréstimos no exterior e a propriedades estrangeiras.
Para reduzir os riscos de lavagem de dinheiro, suborno e corrupção, os banqueiros do Credit Suisse também estão proibidos de trazer novos clientes de vários países de alto risco. Estes incluem Afeganistão, Albânia, Bielorrússia, Burkina Faso, República Democrática do Congo, El Salvador, Eritreia, Etiópia, Guiné, Haiti, Iraque, Kosovo, Quirguistão, Líbia, Moldávia, Mianmar, Nicarágua, Palestina, Rússia, Sudão do Sul, Sri Lanka. Sudão, Tadjiquistão, Turcomenistão, Uzbequistão, Venezuela, Iêmen e Zimbábue.
Um memorando de toda a empresa foi enviado aos funcionários do Credit Suisse na quinta-feira, dizendo-lhes para esperar novas “linhas vermelhas” no dia em que o negócio for fechado, embora os detalhes das regras não tenham sido incluídos.
O UBS e o Credit Suisse se recusaram a comentar as regras.
Separadamente, os parlamentares suíços votaram na quinta-feira para capacitar uma comissão parlamentar especial para investigar a queda do Credit Suisse.
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